Зачем?

Не торопитесь! Трижды подумайте – а нужна ли вам эта финансовая услуга? Или вы поддались рекламе и уговорам менеджеров?

Что?

Финансовая организация может предлагать только то, что указано в ее лицензии, определено законами. Например, недобросовестным будет предложение микрофинансовой компании разместить сбережения в сумме менее 1,5 млн р. Очень плохо, если вместо финансовой компании вам предложат отдать деньги в «дружественную» компанию без лицензии.

Реалистичность. Сравниваем с предложениями конкурентов. Явно выигрышное предложение должно вызывать подозрения.

Кто?

Финансовая реклама выглядят заманчиво. Перед тем как знакомиться с предложением, определите, с кем вы имеете дело? Проверьте организацию в «черном списке» ЦБ РФ. https://cbr.ru/fmp_check/

Проверьте наличие у организации лицензий. Если лицензии есть, посмотрите на сайте Банка России, нет ли решений, ограничивающих ее деятельность, выявленных нарушений.

На сайте Федеральной налоговой службы (https://bo.nalog.ru/) изучите отчетность компании. Смотрим общий объем операций, прибыли, убытки, устойчивость показателей за последние годы.

Проверьте судебную историю (на сайтах суда, арбитражного суда). Критические признаки - большое число открытых дел, неисполненные судебные решения.

Изучите следы вашего потенциального партнера в интернете (отзывы, новости).

Мошенники часто представляются от лица реально существующих организаций, создают фейковые сайты, офисы. Проверьте, действительно ли вы имеете дело с этой организацией?

В реестрах находим официальный адрес сайта. Если для проверки на сайте недостаточно информации, звоним в компанию по телефону, указанному на сайте.