Москва
Контакты

Экспозиция Музея Пирамид


Центр микрофинансирования «Кредиторъ»

2013 г. (Казань, Москва, Саратов)


Группа компаний, в том числе, ООО РуссИнвестГрупп», ООО «Русинвесткапитал», ООО «Каронд Казань», ООО «Каронд Финанс», ООО «Каронд Инвест», ООО «Креатив Инвест».

Финансовые потери граждан, по оценкам экспертов в 2014 году, оценивались не менее 5 млрд рублей.


Комментарий

В 2013 году в нескольких регионах создается сеть Центров микрофинансирования «Кредиторъ». В этих центрах граждане могли получить займы в одних компаниях, которые обладали статусом микрофинасовой организации (например, МФО «Каронд-Казань»), а вложить предлагалось, заключив договор займа с другим ООО (например, ООО «Креатив Инвест»), которое не имело разрешений на финансовую деятельность. Отсутствие формального статуса позволяло мошенникам уйти от контроля Банка России, а также привлекать от граждан небольшие суммы (МФО не могла принимать сбережения в сумме менее 1.5 миллиона рублей). Такая схема позволяла существенно расширить число инвесторов. Деньги привлекались под ставку от 10 до 15% в месяц.


История

12 августа 2009 года – создано ООО «Каронд Казань» (с 25 октября 2011 года в реестре МФО)

30 сентября 2009 года – создано «ООО Креатив-Инвест», Казань

13 мая 2013 года – создано ООО «РуссИнвестГрупп», Москва (офис в Саратове)

13 мая 2013 года – создано ООО «РуссИнвестКапитал», Москва (с 25 июля в реестре МФО)

Летом 2013 года в нескольких городах страны, включая Москву открылись офисы Центров микрофинансирования под брендом «Кредиторъ». Микрозаймы выдавало ООО «Каронд Казань», займы (т.е. «инвестиции») принимало ООО «Креатив Инвест» (под 10% в месяц)

30 сентября 2013 года - создано ООО Каронд-Финанс», Казань (с 17 октября 2013 года в реестре МФО)

30 сентября 2013 года - создано ООО Каронд-Инвест», Казань (2 сентября 2014 года присоединено к ООО «РуссИнвестГрупп»)

Весной 2014 года произошла смена бренда. Обязательства компаний «Кредитора» взяло на себя ООО «РуссИнвестКапитал». Процентные ставки по привлекаемым займам были повышены с 10 до 15% в месяц. В последние полгода офисы функционировали под брендом «РуссИнвест» (что совпадало с названием одной из лицензированных компаний)

ООО «Каронд Казань» исключено из реестра МФО

17 сентября 2014 года – офисы «РуссИнвестКапитала» закрылись по всей стране.

24 сентября 2014 года – в Саратове возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество в особо крупных размерах»)

29 октября 2014 года – ООО «РуссИнвестКапитал» исключено из реестра МФО

Ноябрь 2014 года – задержан основатель и руководитель проекта Анвар Валиуллин

27 января 2015 года – ООО «Каронд Финанс» исключено из реестра МФО

27 июня 2018 года – ликвидировано ООО «Каронд Финанс»

Публикации
в прессе

PDF 25 ноября 2014 года, - Коммерсантъ, "Создатель пирамиды нашелся в Саратове"

PDF 19 июня 2013 года, - Коммерсантъ,  «Кредиторъ" ушел от надзора»



Возврат к списку



Новости

Как отучить политиков и артистов дружить с пирамидами?

Четвертая сессия «Территории финансовой безопасности 2021» была посвящена основным реальным практикам противодействия финансовому мошенничеству. В ней приняли участие представители Банка России, Государственной думы ФС РФ, профессиональные участники рынка и защитники прав инвесторов
Подробнее

Защита или ограничения прав инвестора?

Третья сессия «Территории финансовой безопасности 2021» была посвящена последним новациям на российском фондовом рынке. В ней приняли участие представители Банка России, профессиональные участники и защитники прав инвесторов
Подробнее

Что страшнее для инвестора: лебедь или индейка?

Вторая сессия «Территории финансовой безопасности 2021» собрала российских звезд экономической и финансовой науки, которые обсудили возможные риски, которые могут поджидать инвесторов в ближайшие годы
Подробнее

Финансовый рынок: между доступностью и безопасностью

Первая сессия «Территории финансовой безопасности 2021» показала схожесть проблем, которые возникли перед надзорными органами разных стран в «эпоху пандемии»
Подробнее
Еще новости →